随着境内居民个人持有的以银行存款为主的金融资产快速增长，必然要求金融业进一步拓宽投资渠道，以满足投资者资产组合多元化、分散投资风险的需求。在此背景下，新近出台的《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》无疑备受关注。
境外代客理财业务对于境内金融机构来说，是一项崭新的课题，面对这一全新的领域，无论在产品设计与操作、市场营销与管理等方面，境内金融机构都要熟悉国际金融市场，逐步培养自主投资管理能力，加强对客户的营销与服务，提高风险管理意识和水平，以提升整体竞争能力。
与目前的理财产品不同，境外代客理财业务更考验银行自身资金运作的能力。而中资银行普遍在这方面没有经验，如何提升银行的财富投资和管理水平，吸引客户，设计出有吸引力的产品，并很好地控制风险，对银行是一个真正的挑战。